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       作 者丨王峰

       编 李博，江佩佩

       图 源丨图虫

       职业教育巨头中公教育作为2021年资本市场的重要事件(SZ:002607)业绩爆雷，引起广泛关注甚至质疑。

       2021年，中公教育收入69.同比减少38亿元.3%，净利润-23.7亿元同比减少202元.8%。

       今年4月28日发布2021年年报和2022年第一季度报告后，中国公共教育于6月8日收到深圳证券交易所关于年报的询价函。近日，中国公共教育发布了63页的询价函回复，详细披露了2021年业绩爆炸背后的业务数据，特别是协议班收入及其退款规模带来巨大风险和隐患。

       回复函称，2021年中公教育总收款204.3亿元，总退款153亿元；2021年培训人员384.9万人次，162.2021年退款比2020年增加52万人次。.88%。

       值得注意的是，中国公共教育的许多问题都是行业性的。2022年，保持利润和现金流已成为整个行业的共同选择。中国公共教育的回复也披露了一些公共考试和培训行业的发展趋势。

图/在新浪黑猫投诉平台上，中公教育近30天新增2000多项投诉。图/二级市场，近年来中公教育股价也连续下跌，2021年2月涨至43.每股58元的峰值区间总市值超过2600亿元，使中国公共教育创始人李永新成功赢得了全球教育界最富有的宝座。截至2022年6月27日收盘，只剩下5个.95元/股，市值367亿。

       激烈竞争下增加协议班

       2020年疫情爆发，各地公考、事业单位考试推迟到下半年，却意外带来了公考培训行业的蓬勃发展。公务员、事业单位、教师等岗位的扩招也引发了公考培训行业的激烈竞争。

       根据中国公共教育财务报告，2020年收入112亿元，净利润23亿元，均创新高。2020年另一家行业巨头粉笔科技的培训课程和在线产品总支付人数高达960万。

       在接下来的一年里，领导机构争夺教师和校园，展开了激烈的竞争。公司的成本经常上升，这使得激烈的竞争只持续了大约一年。

       协议班是公职考试培训中最重要的班级。协议班收费很高，但可以根据笔试和面试退还费用。

       回复称，2021年，为应对市场环境的不利影响和激烈的行业竞争，中国公共教育加大了高退费班的推广力度，增加了学生贷款的使用，这些措施的实施在一定程度上导致了退费的增加。

       2019年至2021年，中公教育退费率分别为44.14%、46.54%、68.退款金额分别为746%.2亿、100.1亿、153亿元。

       根据财务部门的统计，2019年至2021年的退款率分别为 68.46%、73.06%、82.94%。

       这是因为贷款主要用于学生的退款部分，主要针对考试难度较大的课程。在实践中，贷款学生的考试准备不足，因此退款率普遍高于公司的整体综合退款率。

       协议班单价高，可以给公司带来大量收入。比如2021年前三季度，83%以上的学生选择了1-5万元的班级，11%以上的学生选择了5万元以上的班级。

       高退费协议班是行业现象。粉笔科技招股书披露，截至2021年9月30日，退款负债达7.同期收入只有265亿元.3亿元。

       减少收减少和退款的增加直接影响到公司的现金流。当市场乐观时，协议班支持公司收入和学生的显著增长，但在市场不确定的情况下，它已成为一个不容忽视的风险点。

       在5月11日举行的业绩简报会上，中工教育表示，今年第一季度高退费产品比例持续下降。

       保住现金流

       可以发现，中国公共教育正在努力改善现金流。

       回复写道：公司目前经营业务正常。随着省级考试时间的确定，其他大型考试将陆续启动。公司可以形成持续的经营现金流，这是公司可持续经营的根本保证。

       中公教育的现金流曾经有多紧张？

       根据2021年财务报告，中国公共教育经营活动产生的净现金流量为-40.去年是488亿元.82亿元同比减少183.93%。

       在2021年净收入仅超过51亿元的情况下，中国公共教育的运营成本超过53亿元。一家在线职业教育机构的创始人告诉《21世纪商业先驱报》，2021年中国公共教育的现金流约为-40亿元，银行的短期贷款约为几十亿元，因此他们可能会通过短期贷款缓解现金压力。如果有一天银行不贷款，商业压力可想而知。

       幸运的是，这种情况并没有发生。回复只写道，受公司经营亏损等因素影响，公司原贷款银行贷款到期后续贷款审批时间延长。截至回复函发布时，中国公共教育银行剩余信用额度为19.5亿余元。

       事实上，其他公职考试培训机构也缺钱。2021年2月，粉笔科技获得3项.9亿美元的巨额融资，但其招股说明书披露，截至当年9月30日，账户上只剩下约8亿美元的现金.5亿元，还包括协议班预付款。上述在线职业教育机构创始人表示：如果后续有持续退款，最终账户上的现金可能为负，因此粉笔技术需要上市融资。

       开源节流是在线教育公司的普遍现象。中国公共教育回复称，它改变了重资产投资的经营理念，开始处置一些长期资产，如暂时不投资开发的土地，并将淘汰冗余类别，重点关注研究生入学考试IT、职业教育和其他核心类别。今年第一季度，中国公共教育现金流净额改为5.99亿元。

       揭示行业趋势

       公共教育的回复也披露了整个行业的一些趋势。

       首先，数万元的高端课程能继续下去吗？回复中写道，今年第一季度高端学生消费明显减少。一些学生选择当地价格较低的小型培训机构进行教育投资。由于去年以来教育机构的大幅减少，许多离职教师组织了更多分散的小型机构，这对公司的招生有一定的影响。

       但回复还表示，该公司一直处于行业领先地位的核心要素并没有改变，也没有发现其市场份额大幅下降。

       未来，随着高退费产品的减少，高收费课程将回归理性，高价公开考试培训课程现象将得到缓解，但行业品牌效应不会减弱，各机构仍需提高服务质量，打造品牌，在市场上立足。

       其次，公职研究培训行业如何维护用户运营？在回复函中，年审会计师统计了学生回购情况，发现回购5次以上的收款金额占1%.21%。多次回购的主要原因是学生在一年内申请各种考试课程，以顺利就业；学生在同一年内未通过考试，并继续申请第二年的课程；学生在促销活动中多次购买小型课程；学生支付培训课程杂费。

       高途创始人陈向东曾告诉记者K12不同的教育，职业和成人教育业务几乎可以忽略回购率。公共教育1.21%以上的回购率证明了这一观点，这意味着职业和成人教育将特别强调品牌效应和教学效果。一旦用户体验不足，用户流失后的损失将难以

       第三，职业和成人教育行业可以纯在线吗？在回复中，年审会计师突击检查了双师直播课的直播情况，发现出勤率为78.57%的双师直播课是一种OMO在课程中，一名教师负责现场教学（通常是名师），另一名教师在课堂上维持课堂秩序，负责学生的现场监督。

       一般认为，离线模式的出勤率高于在线模式。许多职业和成人教育行业的用户需要考虑工作和家庭，而在线出勤率往往较低。因此，职业和成人教育机构的主流模式是OMO，中公教育的出勤率数据再次证明了这一现实，而不是纯在线模式。

       实践中，近年来公职考证培训行业在线业务比例有所提高。2019年16日，中国公共教育在线班次收款比例为.2021年，45%增加到37%.91%。主要有两个原因:代替线下教学；发布在线低价课程以获取客户。未来，不同的在线和线下定位将相互补充OMO模式可能会持续。