08-13

作为防范化解重大金融风险的重要一环，支付严监管持续加压。记者获悉，近期支付领域罚单明显增多，洗钱、非法业务结算等成“重灾区”，央行年内对支付机构开出的罚单已超两亿元，创历史新高。据了解，有关部门正在酝酿进一步强化支付领域风险防控，加大涉洗钱、跨境赌博等违法行为惩处力度，完善支付清算业务流程，斩断黑灰产业资金链。业内指出，当前支付领域的主要风险还是合规风险。随着黑灰产支付渠道

08-13

8月12日，山东省金融监管局官网发布《关于部分融资租赁公司涉嫌违规开展业务的风险提示》。山东省金融监管局表示，近期，该局收到有关方面来电、来函反映，部分融资租赁公司存在以融资租赁业务名义、实际从事发放汽车抵押贷款业务的情况。对于此类业务，山东省金融监管局认为已“涉嫌违规”。在本次风险提示中，山东省金融监管局做出的该认定，是基于6月9日银保监会印发的《融资租赁公司监督管理暂行

08-12

8月12日下午，腾讯发布2020年第二季度业绩报告，数据显示，腾讯第二季度营收1149亿元，市场预估1124.39亿元，去年同期888.21亿元，同比增长29%。腾讯第二季度净利润331.1亿元人民币，市场预估272.9亿元人民币。增值服务业务增值服务业务二零二零年第二季的收入同比增长35%至人民币650.02亿元。网络游戏收入增长40%至人民币382.88亿元。该项增长主要由包括《和平精英》及《

08-12关键词： 征信央行用户受访者大众

想领美团1个月的免费外卖会员，一定要看清海报上的小字呦，可能要查你的个人央行征信喽！根据新浪微博用户爆料，本来想免费领个外卖会员，结果差点被查了央行个人征信。不过就像上面有用户留言，美团这个广告还是做了提示的，“给你写上小字不错了”！其实这涉及到现在互联网信贷类产品在用互联网理念营销时的一个特点，“免费XX”是最大卖点，但消费者们也要特别注意，所有免

08-12关键词： 受访者征信信用个人信用报告

日前，“四川女子被贷款1200万”事件引起舆论关注，融360维度近期公布的《中国大众征信意识情况调查》(下称“调查”)显示，1/4人群从不查征信，其中有你吗？《调查》介绍，征信是信息主体(包括企业、个人及其他组织)的“经济身份证”，客观地记录了信息主体过往的历史信息，用来判断信息主体未来的信用状况。仅10.73%受访者非常了解

08-12

日前360金融正式对外公布品牌升级，启用“360数科”为新品牌。据悉，360数科已于去年开启战略升级，与上交大共建人工智能联合实验室、引入首席科学家、搭建数据AI中台、更迭组织架构等。360数科是一家数据驱动、AI赋能的第三方金融科技平台，孵化于国内互联网安全公司360集团，致力于成为连接用户与金融合作伙伴的科技平台。公司成立于2016年7月，于2018年12月14日登陆美

08-11关键词： 人民银行重庆金融服务金融试点

8月7日，人民银行重庆营业管理部对中国互联网金融协会、重庆银行、重庆农村商业银行、度小满（重庆）科技有限公司等机构申报的首批5项创新项目进行了社会公示。重庆市首批试点项目重点围绕小微企业融资、涉农金融服务等痛点难点问题展开，试点机构覆盖广泛、试点项目特色鲜明。2020年4月，人民银行批复在重庆市等6市（区）扩大金融科技创新监管试点。在人民银行总行的支持指导下，人民银行重庆营业管理部结合重庆市实际，

08-11

记者7月29日从两家银行处确认，已收到央行下发的关于开展线上联合消费贷款调查的紧急通知。一位接近监管人士告诉记者，“我们只可以透露的是，此次调查是出于正常的工作发出的。”新京报贝壳财经记者获得的文件显示，此次调查是为掌握金融机构个人消费贷款业务创新情况。调查指标包括“月末线上联合消费贷款余额”、“月末全部个人消费贷款余额（含个人信用卡透支

08-11

在连续大涨并创下历史新高后，7月28日国际黄金期货、现货价格双双回落。中国证券报记者注意到，近期多家银行陆续宣布暂停账户铂金、钯金等开仓交易。分析人士认为，银行此举或是出于担忧贵金属价格波动带来的潜在风险。虽然贵金属短期面临调整压力，但长期上涨格局不改。暂停开仓交易近期，贵金属资产市场全面开花。国际黄金、白银、钯金、铂金价格纷纷创下新高，带动相关资产价格大涨。就在投资者欲搭乘这趟投资快车之际，多家

08-11

8月7日，徽商银行给储户发布了一则短信，短信显示，根据前期公告，包商银行北京、深圳、成都、宁波分行相关业务由徽商银行承接，计划2020年9月19日完成系统迁移。该则短信还提到，期间所持有的包商银行借记卡在ATM、POS、网银、柜面、微信、支付宝等渠道将无法使用。澎湃新闻打通了徽商银行客服电话，确认了上述消息。徽商银行客服表示：应尽快至徽商银行网点更换借记卡，迁移前如果原卡内有定期存款及其他业务可在

08-10关键词： 罚单资金银行万元信贷资金

银保监会和各地银保监局密集出手，今年来数十家银行吃到大额罚单。记者据网站公开公告统计，2020年4月1日至7月31日（以披露时间计，下同）各级银保监系统对银行业机构（不含个人，下同）累计开出罚单近700张，罚金金额逾2亿元。其中百万级罚单37张，数量与去年同期相比近乎翻倍。平安银行、南京银行和交行领大罚单二季度以来，银保监会层面披露罚单9张，地方银保监局及银保分局披露罚单数量680余张。平安银行北

08-10关键词： 货币数字人民银行区块传销

涉案超400亿元！公安部破获首起数字货币跨国传销大案以区块链技术为噱头、以比特币等数字货币为交易媒介的骗局，一段时间以来层出不穷。公安部日前发布消息表示，公安机关破获了首起以比特币等数字货币为交易媒介的网络传销案，涉案金额逾400亿元！消息称，这是一个盘踞在境内外的特大跨国网络传销组织，涉及参与人员200余万人，层级关系复杂，竟然多达3000余层。这家被查的机构名称叫做“PlusTok

08-10关键词： 机构风险平台北京海淀区

据银保监会消息，7月30日，处置非法集资部际联席会议组织召开2020年防范和处置非法集资年中工作座谈会，分析当前非法集资形势，安排下一阶段重点工作。会议强调要稳妥处置重大案件。积极稳妥推动网贷风险处置出清，持续深入开展存案攻坚，努力实现存案大幅消减目标。要全力清偿挽损。始终将追赃挽损作为风险处置的核心要求，千方百计依法合规拓宽可清退资金来源。加大对网贷平台借款人恶意逃废债行为的惩戒力度，切实提高资

08-10

四川程女士“被贷款”1200万元一事，出现大反转。7月30日，浦发银行向记者提供的司法鉴定结论显示，四川程女士“被贷款”1200万元一事所涉贷款的《借款申请书》《个人信贷业务谈话调查记录》等材料上的署名字迹与程女士2020年6月、7月分别提交成都分行的《申请》和《异议申请书》等材料原件上的署名字迹是同一人书写。浦发银行表示，尽管上述贷款业务发生已时隔

08-10

7月30日，据北京市地方金融监督管理局网站消息，近期，发现部分外省市互联网（网络）小额贷款公司与第三方助贷公司合作在我市变相开展线下业务，存在不当营销宣传、转移责任等风险隐患，极易引发群体性事件。北京市地方金融监督管理局在公告中指出，根据互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室、P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室发布的《关于规范整顿“现金贷”业务的通知》（整治办函

08-10

7月29日，上市公司四川宏达股份有限公司（以下简称“宏达股份”）发布了《关于放弃参股公司增资扩股优先认缴权的公告》（以下简称“公告”），称其参股公司四川信托拟增加注册资本15亿元，其放弃对四川信托增资，并同意四川信托引入符合条件的战略投资者。深陷兑付泥潭公开资料显示，四川信托是在四川省信托投资公司、四川省建设信托投资公司整顿重组，合并部分优质资产并引

08-10

近年来，互联网与金融的快速融合促进了金融创新，在满足民间投资需求等方面发挥了积极作用，但也出现了假借网络借贷信息中介平台名义开展非法集资等情况。日前，银保监会消费者权益保护局公布了一起此类案例，并以此提醒公众注意防范。银保监会消费者权益保护局有关负责人介绍，浙江望洲集团有限公司假借开展网络借贷信息中介业务之名，未经批准归集不特定公众资金设立资金池，控制、支配资金。望洲集团成立上海望洲财富投资管理有

08-10

资管新规的过渡期终于敲定！7月31日，中国人民银行发布《优化资管新规过渡期安排引导资管业务平稳转型》的文章，其中提到，经国务院同意，人民银行会同发展改革委、财政部、银保监会、证监会、外汇局等部门审慎研究决定，资管新规过渡期延长至2021年底。《中国经营报》记者采访多位业内人士了解到，过渡期延期在预期之内；从转型压力来看，集中体现在存量资产处置和净值化转型两方面。“大型银行投资的非标较多

08-10关键词： 试点科技创新中国人民银行金融银行

7月31日，深圳金融科技创新监管试点工作组对外公示深圳市首批4个创新应用。据移动支付网了解，首批创新应用主要使用了区块链、大数据、云计算、人工智能、安全芯片（SE）和可信执行环境（TEE）等技术，申请机构包括传统银行（中国银行、招商银行、中信银行）、互联网银行（微众银行）、征信类企业（百行征信）和科技企业（华为）。前不久，中国人民银行上海总部对外公示上海首批8个金融科技创新监管试点应用；更早的还有

08-10关键词： 熊猫主播平台融资新经济

吴晓波曾说，所有即将发生的悲剧中，都无一例外地有着前人失误的痕迹。如今在疫情冲击之下的2020年，全球商界仍发生着新的一轮沉浮兴衰。根据IT桔子数据统计，今年上半年，中国新经济领域倒闭的创新创业公司已达41家，其中不乏在新三板上市、阿里巴巴加持的中国第一批O2O出境旅游服务商“百程旅游”。翻开2019年新经济公司死亡名单，大多数都因为现金流断裂，经营模式不行，创始人问题而倒

08-10

央行旗下新添金融科技子公司。国家企业信用信息公示系统显示，成方金融科技有限公司2020年7月30日在北京成立，注册资本注册资本为200780万人民币，经营范围包括软件开发；技术开发、技术咨询、技术服务、技术转让；数据处理；计算机系统服务；租赁机械设备；租赁电子产品；销售计算机软件及辅助设备、机械设备、电子产品。成方金融科技有限公司的五个股东，均为央行直属机构。其中，中国金融电子化公司是经国务院批准

08-10

2020年，是“十三五”规划的收官之年，也是“十四五”规划紧锣密鼓谋划之年。“十三五”期间，信托业走过了不平凡的历程。一方面，资管新规、信托公司股权管理办法、资金信托管理办法征求意见稿等行业基本制度渐次出台，行业基础设施信托业保障基金有效运行，信托产品登记上线投产，使行业发展有了根本遵循和新的规范，行业运行有了压舱石和监测器；

08-10

银行系金融科技子公司再迎一位重量级成员。7月28日，农行发布公告称，该行通过附属机构设立的农银金融科技有限责任公司（以下简称“农银金科”）正式注册成立。农银金科注册资本为人民币6亿元，注册地为北京市通州区，成为五大行中唯一一家注册地在北京的金融科技子公司。农行表示，设立农银金科是该行加快科技赋能、推进数字化转型的重要举措。通过设立农银金科，该行将加速推进经营转型，释放金融科

08-10

陷入“套路贷”短短数月，借款人轻则损失巨额家财，重则倾家荡产，家破人亡。近日，上海市普陀区检察院对周某某、刘某某6名涉“套路贷”团伙成员依法提起公诉。着急用钱误入“套路贷”迷网2015年7月初，被害人孙先生因现有资金无法偿还信用卡，所以想通过小额贷款周转一下。经过一番网络搜索，看到一家名为“卓*公司”可

08-10

中国人民银行8月3日召开的2020年下半年工作电视会议，为接下来的货币政策、金融监管和金融开放的方向定下最新基调。1.货币政策更加灵活适度、精准导向，尊重商业银行自主经营权在最受关注的货币政策方面，央行提出要更加灵活适度、精准导向，切实抓好已出台稳企业保就业各项政策落实见效。这一表述延续了7月30日中共中央政治局会议对货币政策“更加灵活适度、精准导向”的表述。具体来说，在信